샌프란시스코--(뉴스와이어)--디지털 결제 분야의 글로벌 리더인 비자(Visa)(뉴욕증권거래소: V)가 두 번째 연례 글로벌 성장 기업 운전자본 인덱스(Growth Corporations Working Capital Index)의 결과를 발표했다. 조사 결과에 따르면 운전자본 사용량과 효율성이 놀랍게 증가했으며, 2024년에 최소 한 가지 이상의 운전자본 솔루션을 채택한 비율이 81%에 달했다. 채택률 증가 외에도, 상위 성과 기업(top-performing companies)[1]은 평균 1100만달러의 이자 및 수수료를 절감하여 전년 대비 300%에 이르는 효율성 증가를 달성했다.

이 인덱스는 8개 산업 부문과 23개국에서 약 1300명의 최고재무책임자(CFO) 및 자금관리책임자(Treasurer)를 대상으로 설문조사를 실시했으며, 이들은 모두 연간 5000만달러에서 10억달러 사이의 매출을 달성하는 ‘성장 기업(Growth Corporates)’을 대표하는 기업들이다.

운전자본 솔루션의 채택 증가 외에도 가상카드가 특히 높은 증가세를 보였다. 이러한 솔루션은 기업의 요구 사항에 따라 자금에 액세스할 수 있는 유연한 온디맨드 운전자본 솔루션을 제공한다. 가상카드는 전년 대비 사용량이 32% 증가했으며, 상위 성과 인덱스 점수와 내재적인 연관성을 가졌다. 성장 기업 설문조사에 참여한 기업 중 가상카드 솔루션을 사용한 기업들은 미지급금 일수(Days Payable Outstanding, DPO) 감소, 운전자본의 전략적 활용, 현금 흐름 예측 가능성 개선, 결제 시스템에 대한 공급업체 통합 증가, 공급업체 조기 결제 등의 가능성이 더 높았다.

이 인덱스는 특히 성장 기업의 최고재무책임자 및 자금관리책임자가 특정 산업, 지출 습관 및 비즈니스 요구 사항에 맞춤화된 관계 기반 뱅킹과 개인 맞춤형 운전자본 솔루션을 원한다는 점을 눈에 띄게 강조한다. 설문조사 응답자가 대표하는 8개 산업 중 5개 산업에서 긴 승인 절차와 승인 결과에 대한 불확실성을 가장 큰 장애물이라고 응답했으며, 응답자들은 해당 산업과 지역에 대한 대출 경험과 실무 지식을 모두 갖춘 은행가가 자신들의 비즈니스 요구 사항에 맞는 운전자본 솔루션을 설계할 필요가 있다는 의견을 피력했다. 그리고 이 부분은 중요성이 크다. 응답자의 90%는 운전자금 액세스가 거부되거나 너무 오래 걸렸을 때 부정적인 결과를 경험했다고 보고했다.

비자의 운전자본 솔루션 책임자 로렌 휴잉스(Lauren Hewings)는 “성장 기업은 소기업과 대기업 사이의 균열 사이에서 놓치기 쉬운 고유한 요구 사항과 역량을 가진 경우가 많다”며 “이 중요한 세그먼트는 미래의 기업 유형을 대표하지만, 과거에는 금융기관으로부터 산업별 맞춤형 상품과 솔루션을 제공받지 못했다. 그러나 이들이 현금 흐름을 최적화해 전략적 성장을 추진하기 위한 유연한 온디맨드 방식을 추구하게 되면서, 이들의 금융기관에 대한 요구는 점차 커지고 있다”고 설명했다.

기타 주요 설문 결과는 다음과 같다.

· 조사에 참여한 상위 성과 기업 중 절반 이상(58%)은 운전자본 비율이 개선됐는데, 이는 현금 전환 주기가 51% 단축되고 미지급금 일수가 28% 단축된 것에서 입증된다.

· 전략적 사용 사례가 운전자본 사용의 62%를 이끌어냈다. 최고재무책임자 및 자금관리책임자는 솔루션을 사용해 회사 자산에 투자할 가능성이 작년에 비해 35% 더 높았고, 유기적 성장 및 확장에 투자할 가능성이 37% 더 높았다.

· 개발도상국 시장과 특정 산업은 괄목할 만한 성장을 경험했다. 북미의 농업 부문은 17%, 유럽 및 아시아 태평양(APAC)의 헬스케어 부문은 16%, 중앙 유럽, 중동 및 아프리카(CEMEA)의 소매업은 26%의 극적인 인덱스 상승을 기록했다.

· 설문조사에 참여한 상위 성과 기업들은 순이익률 21%, 운전자본 비율 14% 증가를 달성했다.

· 상위 성과 기업의 최고재무책임자 및 자금관리책임자는 내년에 하위 성과 기업보다 가상카드를 사용할 가능성이 3배 더 높다. 가상카드는 필요에 따라 공급업체에 대금을 조기에 지급할 수 있는 액세스 권한을 제공하는데, 이는 주요 공급업체에서 더 유리한 가격을 받는 것과 관련되는 경우가 많다.

성장 기업 운전자본 인덱스에 대한 자세한 내용은 https://global-corporate.review.visa.com/solutions/commercial-solutions/knowledge-hub/working-capital-index-report.html을 참조하십시오.

비자 소개

비자(뉴욕증권거래소: V)는 200여 개국과 영토에 걸쳐 소비자, 가맹점, 금융기관 및 정부기관 간의 거래를 촉진하는 디지털 결제 분야의 세계적 리더다. 당사의 임무는 가장 혁신적이고 편리하며 신뢰할 수 있고 안전한 결제 네트워크를 통해 세계를 연결하여 개인, 기업 및 경제가 번영하도록 지원하는 것이다. 우리는 어디서든 모든 사람을 포용하는 경제가 어디서든 모두를 향상시킨다고 믿으며, 액세스를 자금 이동의 미래 근간이라고 본다. 웹 사이트: Visa.com

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[1] 상위 성과 기업은 파이낸싱 요구 사항에 대한 뛰어난 예측 가능성이 특징이며, 따라서 효율성이 떨어지는 기업보다 전략적으로 파이낸싱을 운용할 수 있다. 인덱스 상위 성장 기업은 외부 운전자본의 도움 유무와 무관하게 안정적인 재무 포지션에 있을 가능성이 높기 때문에, 따라서 비상시에 파이낸싱이 필요할 가능성이 가장 낮다.

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